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四川2020金融理财规划师学习交流

作者: 金培教育 发布时间: 2019-11-09 04:21:39

四川2020金融理财规划师学习交流建设银行武汉分行个人理财业务存在的问题据统计,建设银行武汉分行到2018年12月为止,理财资金总额中31是资产规模低于5万元以下的客户理财资金,26是5-10万的客户理财资金,仅有9是私人银行客户。尽管当地地区经济并不十分发达,中数量自身较为有限,然而伴随经济的迅猛发展,中客户数量将不断增加,因此建设银行武汉分行应采取措施积调整结构。

建设银行武汉分行并没有设置理财经理职位,理财经理的工作一般情况下由客户经理代替,客户经理以及普通的柜员接受简单的培训就立即着手将理财产品销售给客户,能针对于客户的需求,结合客户的特点开展相应的财富增值规划,仅仅能够做到微笑服务,向客户解释各种类型产品的优势特点。

其次,针对于理财经理设置科学性的考核方式。建设银行武汉分行应加强考核,保考核过程、考核结果的公平公正,避免出现各种不公平现象导致理财人员出现各种负面情绪,设置合理的奖励机制,科学评价相关人员的行为,采取精神奖励、物质奖励相结合的办法,激励理财人员努力工作。

建设银行武汉分行应积借鉴国外银行以及国内其他银行的成做,从自身特点出发,充分运用地域优势实现创新各种新型个人理财产品:一,实现个人业务产品的序列化发展模式。构建框架,按照产品特点设置手册模块;做好手册模块下属子类产品的完善;按照产品类别和特点编写说明书;培训理财人员了解理财产品手册相关内容。

可以选择一些稳定的收益,比如股票,基金,房地产投资等。在维持期,后代进入高等教育之后,需要有自己收入。为抵抗通货膨胀的风险可将黄金添加到投资组合中,为抵抗风险谋求收益,投资性保险是比较合适的产品,上述投资在基于互联网背景下可通过投资平台,比如支付宝App等进行咨询和购买。

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