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cfp理财师资源共享

作者: 金培教育 发布时间: 2019-11-09 02:02:19

cfp理财师资源共享随着社会的进步和经济的发展,老百姓的生活品质大幅度提升,家庭可支配收入也逐渐增多。在这种背景下,人们对理财和保险产品的需求量呈现递增的趋势。在具体的理财产品选择上,个人需要考虑多重因素,例如资金能力、风险偏好、收入状况等,通常个人在综合考虑多种因素之后,会结合理财与保险理财的差异性进行区分,进而做出理性选择。

普通家庭所持有的资本量不足以在本职工作之外另外建立一门事业,因此选择投资理财成为了可行性高的方法。普通家庭进行投资理财的另一个主要原因还在于货币购买力的缓慢下降,要将手中的资金进行增值。除此之外,许多家庭虽然没有意识到进行投资理财的重要性,但是他们将收入存入银行进行储蓄的过程本身已经是投资理财活动的一部分,这种被动的隐性投资也是一种情况。因此,对于现阶段的中普通庭而言,投资理财活动具有相当大的普遍性。

我普通庭的投资理财活动具有很明显的时代性,这种现象的发生与市场总体环境和经济发展状况有着密切的联系。例如:二十世纪八十年代初,人们进行投资理财的主要方式是储蓄,一方面这是由于改革开放刚刚进行,中国的经济和市场还没有足够的发展,另一方面是由于人们的经济观念相对保守,不愿承担风险。

不清楚投资和家庭理财方面的概念,只想试图通过理财活动来达到暴富的目的,但是,许多家庭没有制度较为符合自身理财目标的方案,多数在选择理财活动时,都是跟随主流。另外,家庭理财人员还经常忽视理财活动中一些潜在风险,为家庭资源带来了巨大的威胁。

流动性比率=流动资产/每月支出。流动性资产是指现金、活期存款和货币基金这类资产,这个比率的参考值在3-6之间,也就是说我们应该预留部分动性资产,来应付3到6个月的家庭开支,千不把所有钱都用来投资。如果你是处于收入不稳定的创业阶段,这个值甚至可以提高到12,也就是说预留的流动性资产足以应付一年的生活开支。

一般而言,考生在上午花的时间比下午多,这主要是因为上午有很多有关货币时间价值的题目。这种题不仅需要好好读懂题,谨防题目中的各种各样陷阱,还要理清思路,使用计算器。如果遇到算出来的答案和选项中没有一个是一样的时候,甚至还会造成心理紧张。所以,在上午的考试中,如果大家看到有关货币时间价值的题自己花的时间已经或者预计很多的时候(一般过5分钟)就应该果断放弃。为后面的题目创造更多时间。

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如何准备12月份的CFA考试大家感觉12月离现在还有接近半年时间,但是每天装装样子翻翻书,时间还是很快就过去了,得充分的学习时间才能避免以下悲剧。制定合理的学习时间CFA考试,时长6个小时,上下午各120道选择题,而且只有A、B、C三个选项,是不是很开心,微博多转发几条锦鲤一定能过了!